TÜRKİYE HALK BANKASI A.Ş. (1.000TL)
Bilanço analizi:
- Toplam Varlıklar:
- Toplam varlıklar 31 Aralık 2024 itibarıyla 3.14 trilyon TL olarak kaydedilmiştir. Bu, önceki döneme (2023) kıyasla 2.3 trilyon TL’den %37 artış göstermektedir. Bu artış, bankanın aktif büyüklüğünde bir genişlemeyi göstermektedir.
- Finansal Varlıklar:
- Bankanın finansal varlıkları, toplam varlıklarının büyük bir kısmını oluşturuyor ve 907.6 milyar TL’ye ulaşmış. Burada nakit ve nakit benzerleri (668.9 milyar TL) ve devlet borçlanma senetleri gibi güvenli yatırımlar öne çıkıyor.
- Gerçeğe uygun değer farkı diğer kapsamlı gelire yansıtılan finansal varlıklar (178.47 milyar TL) önemli bir büyüklük taşımaktadır ve bankanın finansal piyasalardaki riskten korunma stratejilerini yansıtmaktadır.
- Krediler:
- Bankanın krediler kalemi (1.52 trilyon TL), toplam varlıklarının yaklaşık %48’ini oluşturmaktadır. Bu, banka için önemli bir gelir kaynağıdır ve kredilerdeki büyüme, finansal sağlığı ve karlılığı doğrudan etkilemektedir.
- Beklenen zarar karşılıkları (-173.8 milyar TL) dikkate alındığında, banka riski azaltma stratejilerine odaklanmaktadır.
- Mevduatlar ve Yükümlülükler:
- Mevduatlar, bankanın en büyük yükümlülüğünü oluşturuyor (2.46 trilyon TL) ve bu banka için önemli bir finansman kaynağıdır.
- Alınan krediler (64.47 milyar TL) ve türev finansal yükümlülükler (2.49 milyar TL) gibi diğer yükümlülük kalemleri de büyük büyüklükler arz etmektedir.
- Özkaynaklar:
- Özkaynaklar 2024 itibarıyla 169.94 milyar TL olarak kaydedilmiş ve önemli bir artış göstermiştir (2023’te 142.91 milyar TL). Bu, banka için sağlam bir sermaye yapısına işaret eder ve sürdürülebilir büyüme için olumlu bir gösterge olabilir.
- Dönem net karı, 2024 yılında 22.04 milyar TL’ye yükselmiş ve 2023’te 16.83 milyar TL olarak gerçekleşmişti. Bu da bankanın karlılığındaki artışı göstermektedir.
- Riskler ve Diğer Veriler:
- Türev finansal araçlar (323.11 milyar TL) ve garanti ve kefaletler gibi bilanço dışı yükümlülükler (1.5 trilyon TL) de önemli bir yer tutmaktadır. Bu kalemler, bankanın finansal riskler ve taahhütler konusunda nasıl bir strateji izlediği hakkında bilgi verir.
- Sonuç:
- Banka, güçlü bir varlık büyüklüğüne ve sağlam bir özkaynak yapısına sahip. Krediler ve finansal varlıklardaki artış, bankanın karlılığını desteklerken, mevduat ve yükümlülüklerin yönetimi sürekli bir izleme gerektiren alanlardır.
- Bankanın genel olarak iyi bir finansal yapı gösterdiği, ancak türev araçlar ve bilanço dışı yükümlülüklerin de yönetiminin kritik olduğu söylenebilir.
Halk Bankası’nın nakit akış tablosu, bankanın nakit giriş ve çıkışlarını göstererek finansal durumunu daha iyi anlamamıza olanak tanır. Aşağıda nakit akış tablosuna ilişkin genel bir analiz bulunmaktadır:
- Faaliyetlerden Kaynaklanan Nakit Akışı:
- Net Faaliyet Karı: Bankanın faaliyetlerinden elde edilen net nakit akışı, 2024’te 18.69 milyar TL olarak gerçekleşmiş. 2023’te ise bu rakam 15.12 milyar TL idi. Bu, faaliyetlerinden daha fazla nakit yaratıldığını ve banka operasyonlarının sağlıklı olduğunu göstermektedir.
- Beklenen Zarar Karşılıkları: Banka, faaliyetlerinde olası zararları öngörerek karşılık ayırmış ve bu, net faaliyet karını etkileyen bir unsurdur. Bu yıl karşılık giderleri 10.14 milyar TL’ye çıkmış, ancak yine de faaliyetlerden sağlanan nakit miktarı olumlu bir seviyede.
- Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Nakit Akışı:
- Maddi Duran Varlıklar ve Diğer Yatırımlar: Yatırım faaliyetlerinden sağlanan nakit akışları genellikle bankanın uzun vadeli yatırımlarına ve maddi duran varlıklarına yapılan harcamaları içerir. Bu harcamalar genellikle bankanın büyüme stratejilerinin bir parçasıdır. Yatırım faaliyetlerinden net nakit çıkışı olmuştur.
- Yatırım Faaliyetleri: Yatırım faaliyetlerinden kaynaklanan nakit akışının negatif olması, bankanın büyüme stratejilerinin ve varlık alımlarının bir göstergesidir. Bu da genellikle uzun vadeli bir büyüme stratejisini işaret eder.
- Finansman Faaliyetlerinden Kaynaklanan Nakit Akışı:
- Mevduatlar ve Krediler: Bankanın finansman faaliyetlerinden gelen nakit akışları, mevduatlar ve alınan kredilerle ilgilidir. 2024 yılı itibarıyla mevduatlarda büyük bir artış görülmüş ve bankanın borçlanma araçlarına yönelik finansman faaliyetleri de artmıştır. Bu, banka için likidite sağlamak ve büyümeyi finanse etmek için önemli bir kaynaktır.
- Özkaynak Artışı: Banka, sermaye artırımı ve özkaynakları güçlendirerek finansman faaliyetlerinden pozitif nakit akışı sağlamış. Bu da bankanın sağlıklı bir finansman yapısına sahip olduğunu gösteriyor.
- Net Nakit Artışı:
- Net Nakit Artışı: Nakit akışlarının toplamına bakıldığında, banka 2024 yılında önemli bir net nakit artışı elde etmiştir. Bu, bankanın nakit yönetiminde olumlu bir trendi işaret eder ve daha fazla likiditeye sahip olmasına olanak tanır. Net nakit artışı, banka için güçlü bir likidite pozisyonu anlamına gelir.
- Nakit ve Nakit Benzerleri:
- Nakit ve Nakit Benzerleri: Bankanın nakit ve nakit benzerleri 2024’te 668.9 milyar TL olarak gerçekleşmiş. Bu miktar, banka için güçlü bir likidite göstergesidir ve kısa vadeli yükümlülüklerini karşılamak için yeterli kaynağa sahip olduğunu gösterir.
- Nakit Akışı Dengelemesi: Banka, nakit akışlarını dengeleyerek hem kısa vadeli yükümlülüklerini yerine getirmekte hem de uzun vadeli büyüme için yatırımlar yapmaktadır.
Sonuç:
- Bankanın nakit akış tablosu, sağlam bir faaliyet karı, güçlü finansman ve yatırım faaliyetlerinin birleşimi ile sağlıklı bir finansal yapı göstermektedir.
- Faaliyetlerden gelen nakit akışı artarken, yatırım ve finansman faaliyetleri bankanın büyüme stratejilerine paralel olarak şekillenmiştir.
- Banka, likiditeyi yönetmede başarılı olup, finansal durumunu güçlendiren adımlar atmıştır.
Bu nakit akış analizi, bankanın büyüme stratejilerinin sağlıklı bir şekilde desteklendiğini ve finansal açıdan istikrarlı bir pozisyonda olduğunu göstermektedir.
Faaliyet raporu:
Finansal rapor:https://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1395813